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小项目做出支局金融大市场

刘春平2021-10-20来源:胜游亚洲报

  江苏省淮安市清江浦区胜游分公司和平支局依靠项目拓展金融市场、寻找资金新流量,不断做大代理金融市场份额。截至9月底,支局实现金融总资产3.37亿元,收入增幅排名全区胜游第二位,提前一个月完成中邮期交目标,个人简易险完成率排全区胜游第一;时点余额2.1亿元,连续保持9个月正增长;特别是在一季度“开门红”活动中,净增总资产5888万元,同比增长53%,获得市分公司“飞毛腿网点”和区分公司“最勤劳网点”称号。 

  谋划项目 发展有抓手 

  “这个学平险只要交100元,当孩子发生意外时会得到一份保障。我们会及时帮大家理赔,尽可能减少家庭损失和负担。”“行,你说的有道理,明天我们就到邮局办理一份。”9月7日,开学前一天,在和平支局进村路演现场,收到学平险缴费通知单的几位孩子家长,当场表达购买意愿。 

  “我们提前策划和实施学平险项目,采取路演方式宣传和推进,目的是赶在保险公司进校前抢占市场,打一个时间差。”和平支局局长李稳说。 

  地处农村的和平支局以金融项目为抓手,找准源头资金,制定科学方案,不断做大做强金融市场。支局多渠道收集信息。强化走访、拜访、沟通交流,一季度走访3500余户,基本实现村组全覆盖;二季度走访、电访客户5000余次,并专门对15家水产养殖客户、33家蔬菜大棚客户、40多位村组干部等重点客户上门拜访,累计汇总有用信息100多条。 

  该支局将信息转化为项目。通过整理和分类信息,按照资金性质和客户群体类型,整合归类划分为商贸、菜场、种植、养殖、夏收、拆迁、建工卡及疫情期间关爱退伍军人等20多个项目,针对同类客群适时开展联谊会、答谢会、线上线下交流会等活动,实现金融业务可持续发展。 

  畅通环节 加快资金流入量 

  “项目实施时,每个环节都重要,一个环节出问题就会影响整个进程。”李稳说。4月份,夏收项目启动后,支局拜访了6个购粮单位和12位经纪人,均达成胜游代发夏粮款协议。但在6月份夏粮资金正式代发后,胜游渠道代发效果很不理想。李稳了解得知,几家粮食收购单位会计对他行款如何划拨到胜游账户不了解、不熟悉,因怕麻烦就索性不划转。 

  6月中旬,李稳专门组织购粮单位会计联谊会,由理财经理手把手教大家如何操作,解决了会计划转的短板。结果,当月夏收款就进账500多万元,到8月底夏收结束共代发售粮款1200多万元。截至9月初,支局解决了如建工卡项目开卡后激活环节、鱼塘项目捆绑邮储卡网上支付环节等20多个问题。 

  查漏补源 项目效果最大化 

  “朱师傅,这个中秋您回家过节吧?我们给您准备了一份礼品,回来时请您到门市拿一下。”9月17日,理财经理给在上海的客户朱师傅打电话。“好的,过几天回去,到时再联系。”朱师傅说。朱师傅是胜游大客户,本来在7月份邀约好到胜游参加联谊活动,但因疫情防控没能回来。此次邀约成功后,朱师傅在中秋节当天专程到胜游办理了存单到期转存业务。“每个项目开展后,我们都会回头看一看筛选的目标客户是否参加了活动,只要没有来的,我们都会做好跟踪和再次邀约,保证项目客户参与率最大化。”李稳说。 

  该支局推行项目责任制,每个项目责任到人,由责任人全程做好项目实施、人员邀请、活动开展、目标客户筛查寻漏、后续跟踪补源等,特别是对邀请后没有到来的目标客户了解原因,有针对性地做好电话二次邀约、上门走访和专程拜访,适时开展项目后续活动。 

  2月份春节期间,务工项目实施后,不少在外务工人员响应国家就地过年号召、没有回家。支局在对回家务工人员上门拜访同时,专门梳理出三年来在网点办理过业务的客户数据1500余条,进行两轮精准电访邀约或上门看望客户家人等,并做好后续跟进工作。在3月份务工人员回来后,支局连续组织20多场务工人员专场答谢会,新增总资产2300多万元。